Metodologia dos 4 pilares
Uma abordagem simples, estratégica e completa para mapear as finanças dos seus clientes e gerar resultados consistentes.
A Metodologia dos 4 Pilares simplifica a gestão financeira dos clientes, segmentando seus recursos em quatro áreas fundamentais. Essa organização permite clareza, proteção e crescimento sustentável.
Garanta equilíbrio financeiro
Pilar 1 – Viver o hoje
Garanta a base da vida financeira do seu cliente, como: moradia, alimentação, educação e transporte. Saldo positivo sem comprometer os demais pilares.
Pilar 2 – Proteção contra Imprevistos
Crie a segurança para que o seu cliente enfrente imprevistos, evitando que emergências desestabilizem sua vida financeira.
Pilar 3 – Realização de Curto e Médio Prazo
Neste pilar entram investimentos com liquidez imediata e baixo risco, ideais para sonhos e metas rápidas de até 3 anos.
Pilar 4 – Realização de Longo Prazo
Garanta um futuro seguro e próspero: planejamento para aposentadoria e grandes objetivos de 3 a 20 anos, com a força dos juros compostos.
Como isso Impacta na sua Consultoria
Benefícios para o consultor:
sobre a metodologia
A Metodologia dos 4 Pilares é um modelo que organiza as finanças pessoais em quatro áreas essenciais: viver o hoje, proteção contra imprevistos, realização de curto e médio prazo e realização de longo prazo. Essa divisão ajuda o consultor a criar estratégias claras e seguras para os clientes.
Sim. Ela é adaptável a diferentes perfis financeiros. O segredo está em analisar a realidade do cliente e distribuir os recursos de forma equilibrada entre os quatro pilares.
Utilize exemplos simples e mostre como cada pilar atende a uma necessidade específica da vida do cliente. Visualizar os pilares como uma base sólida para segurança e crescimento facilita a compreensão.
Pilar 1: Despesas essenciais (moradia, alimentação, educação)
Pilar 2: Seguros (vida, saúde, carro, casa)
Pilar 3: Investimentos com liquidez (CDB, LCI, LCA)
Pilar 4: Previdência privada, fundos de ações, diversificação internacional
Você oferece um plano estruturado, aumenta a confiança do cliente, melhora a conversão de vendas e cria oportunidades de venda recorrente, já que cada pilar pode incluir diferentes produtos.
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